Политика AML/KYC сервиса «get-money.top»
Юридическое уведомление:
Запрос на прохождение процедур KYC/SoF, а также возможная временная приостановка транзакции при уровне риска (Risk Score) ≥75% не является обвинением Пользователя в нарушении законодательства и не свидетельствует о наличии противоправной деятельности. Указанные меры применяются исключительно в рамках внутренней политики управления рисками, а также для защиты сервиса и его пользователей. Нажимая кнопку «Я оплатил», Пользователь подтверждает согласие с применением данных процедур.
1. Общие положения
1.1. Настоящая политика разработана сервисом get-money.top с целью предотвращения отмывания денежных средств (AML) и финансирования терроризма, а также реализации принципов KYC (Know Your Customer).
1.2. Сервис применяет риск-ориентированную модель оценки (Risk-Based Approach, RBA).
1.3. Подтверждая оплату заявки, Пользователь соглашается на автоматическую проверку транзакции, а также на возможную приостановку операции при превышении установленного уровня риска.
2. AML-анализ и система Risk Score
2.1. Для анализа транзакций сервис использует профессиональные инструменты AML-мониторинга и блокчейн-аналитики (включая GetBlock и валидные инструменты мониторинга, такие как BestChange).
2.2. Каждая транзакция проходит автоматическую оценку риска (Risk Score), которая формируется на основе совокупности факторов:
- история движения средств;
- источник происхождения активов;
- взаимодействие с другими адресами;
- наличие риск-маркеров;
- иные параметры анализа блокчейна.
2.3. Уровни оценки риска:
- до 60% — обработка в стандартном режиме;
- 60–74% — дополнительная внутренняя проверка;
- от 75% — временная приостановка операции и запуск процедур KYC/SoF.
Дополнительно:
- Транзакция может быть приостановлена даже при отсутствии прямых нарушений, если общий Risk Score превышает допустимый уровень;
- Пороговые значения могут изменяться в рамках внутренней политики риска;
- Проверяются связи с категориями повышенного риска, включая: санкционные списки, мошенничество, даркнет, миксеры, украденные средства, нелегальные сервисы и иные источники повышенной опасности.
3. Процедуры KYC и подтверждение источника средств (SoF)
3.1. При необходимости Пользователю может быть направлен запрос на прохождение верификации.
Важно: запрос возможен даже без явных нарушений, если уровень риска превышает установленный порог.
Для KYC могут потребоваться:
- документ, удостоверяющий личность;
- селфи или видео с документом.
Для подтверждения владения адресом:
- скриншот кошелька;
- подписание сообщения (если применимо).
Для подтверждения источника средств (SoF):
- скриншоты вывода средств с бирж;
- история транзакций;
- иные подтверждающие документы.
Объём проверки определяется индивидуально и зависит от уровня риска.
4. Сроки проведения проверки
- до 24 часов — стандартная обработка;
- до 3 рабочих дней — при дополнительной проверке;
- до 7 рабочих дней — в сложных случаях.
5. Возврат средств
- При невозможности завершения обмена средства могут быть возвращены после прохождения KYC/SoF;
- Комиссия за возврат может составлять до 5% от суммы, но не более эквивалента 100 USD;
- При подтверждении легальности средств удерживается только комиссия сети;
- Срок возврата — от 1 до 7 рабочих дней.
6. Использование криптовалютных адресов
- Для каждой заявки могут использоваться уникальные одноразовые адреса;
- В отдельных случаях используются адреса партнёрских сервисов и провайдеров ликвидности;
- Партнёры могут проводить дополнительную AML-проверку транзакций;
- Сервис предпринимает меры для минимизации рисков при обработке средств.
7. Предварительная AML-проверка
- Пользователь вправе самостоятельно проверить адрес до отправки средств;
- Проверка может осуществляться через сторонние AML-сервисы;
- Отказ от проверки означает принятие риска возможной приостановки операции.
8. Передача информации
Сервис вправе передавать информацию о транзакциях и результатах проверок уполномоченным органам в рамках действующего законодательства и по официальному запросу.
9. Защита и хранение данных
- Проверки выполняются уполномоченными сотрудниками;
- Данные хранятся в защищённой инфраструктуре;
- Доступ к информации ограничен;
- Срок хранения данных — до 5 лет или в соответствии с требованиями законодательства.
